Regulile serviciului

Versiunea din 3 octombrie 2026. Intră în vigoare la data publicării.

Prezentele reguli constituie oferta publică a Garant Exchange. Ele descriu modul în care se desfășoară tranzacțiile, felul în care Serviciul păstrează și restituie criptoactivele, precum și drepturile și obligațiile utilizatorilor și ale Serviciului. Vă rugăm să le citiți înainte de prima tranzacție.

1. Termeni

Serviciul — Garant Exchange: botul Telegram @garant_p2p_exchange_bot, mini-aplicația și site-ul garantp2p.com.
Utilizator — persoana fizică ce a acceptat prezentele reguli și utilizează Serviciul.
Anunț — oferta unui utilizator de a cumpăra sau de a vinde un criptoactiv la cursul indicat de acesta și în limitele stabilite de el.
Tranzacție — schimbul unui criptoactiv contra monedei naționale între doi utilizatori, pe baza unui anunț, efectuat prin intermediul Serviciului.
Vânzător — partea la tranzacție care transmite criptoactivul. Cumpărător — partea care plătește în moneda națională și primește criptoactivul.
Criptoactive — activele digitale acceptate de Serviciu: USDT în rețelele TRC20, BEP20 și TON, precum și BTC.
Depozit — criptoactivul pe care vânzătorul l-a transmis Serviciului pe durata tranzacției.
Garant (escrow) — rolul Serviciului: acesta primește depozitul în custodie și îl transmite numai în temeiurile prevăzute de prezentele reguli.
Sold — evidența criptoactivelor utilizatorului, creditate în Serviciu pentru plata tranzacțiilor.
Moderator — angajatul împuternicit de Serviciu care soluționează disputele.

2. Dispoziții generale

Serviciul este o platformă P2P. Utilizatorii publică ei înșiși anunțuri și convin asupra schimbului de criptoactive contra monedei naționale a țării lor. Serviciul acționează ca garant al tranzacției: păstrează criptoactivul vânzătorului cât timp părțile își îndeplinesc obligațiile și îl transmite în funcție de rezultatul tranzacției.

Serviciul nu este o bancă, un punct de schimb valutar sau un broker. Acesta nu cumpără și nu vinde criptoactive în nume propriu și nu primește plăți în moneda națională: banii se transferă direct între utilizatori.

Începând să utilizați Serviciul (pornind botul, deschizând mini-aplicația, publicând un anunț sau deschizând o tranzacție), acceptați integral prezentele reguli și Politica de confidențialitate. Dacă nu sunteți de acord cu acestea, nu utilizați Serviciul.

Regulile sunt publicate în mai multe limbi. Toate versiunile au aceeași forță juridică; în caz de divergențe de interpretare, prevalează versiunea în limba rusă.

3. Cine poate utiliza Serviciul

Ați împlinit vârsta de 18 ani și aveți capacitate deplină de exercițiu.
Schimbul de criptoactive este permis de legislația țării în care vă aflați și nu faceți obiectul unor sancțiuni.
Acționați în nume propriu și în interes propriu, nu din însărcinarea unor terți.
O persoană — un singur cont. Este interzisă crearea de conturi suplimentare pentru a ocoli limitele sau blocarea.
Răspundeți personal de respectarea legislației țării dumneavoastră în cadrul operațiunilor cu criptoactive, inclusiv de plata impozitelor.

4. Contul și securitatea acestuia

Contul în Serviciu este asociat contului dumneavoastră Telegram. Autentificarea în mini-aplicație este confirmată prin semnătura Telegram; nu este necesară o parolă separată.
Puteți seta un cod PIN și activa blocarea mini-aplicației. Vă recomandăm să faceți acest lucru dacă aveți fonduri în sold.
Răspundeți de securitatea accesului la contul dumneavoastră Telegram și la dispozitiv. Nu comunicați nimănui codul PIN și codurile primite prin SMS. Angajații Serviciului nu le solicită niciodată și nu vă scriu primii cu propuneri de tranzacții.
Dacă suspectați că altcineva a obținut acces la cont, anunțați imediat serviciul de asistență prin intermediul botului: vom suspenda operațiunile din cont până la clarificarea circumstanțelor.

5. Anunțuri

Cursul, limitele sumei și metodele de plată sunt stabilite de autorul anunțului. Cursul poate fi fix sau flotant — cursul oficial plus sau minus un adaos; cursul flotant se actualizează automat.
Autorul răspunde de veridicitatea anunțului. Cardul pentru primirea plății trebuie să îi aparțină personal.
Serviciul stabilește suma minimă a tranzacției pentru fiecare criptoactiv. În anunț, aceasta este convertită în moneda națională la cursul anunțului respectiv.
Dacă autorul nu a accesat Serviciul mai mult de 24 de ore, anunțurile sale sunt suspendate automat.
În denumirea și condițiile anunțului este interzisă indicarea numerelor de telefon, a @username, a linkurilor și a altor modalități de contact care ocolesc Serviciul.
Serviciul are dreptul să ascundă sau să șteargă un anunț care încalcă regulile.

6. Cum se desfășoară o tranzacție

Deschiderea. Utilizatorul deschide o tranzacție pe baza unui anunț. Suma, cursul, comisionul și datele de plată se stabilesc în momentul deschiderii și nu se mai modifică ulterior.
Depozitul. În termen de 30 de minute (pentru BTC — 90 de minute), vânzătorul trimite la adresa garantului exact suma de criptoactiv indicată în tranzacție sau o achită din soldul său. Dacă depozitul nu este primit la timp, tranzacția se anulează.
Plata. După constituirea depozitului, cumpărătorul dispune de 30 de minute pentru a transfera banii pe cardul vânzătorului indicat în tranzacție, a atașa în chatul tranzacției fotografia chitanței și a apăsa „Am plătit”.
Confirmarea. Vânzătorul verifică primirea banilor și apasă „Bani primiți”. După aceasta, garantul trimite criptoactivul la adresa cumpărătorului, cu deducerea comisionului.
Anularea. Până la constituirea depozitului, tranzacția poate fi anulată de oricare dintre părți. După constituirea depozitului — numai de cumpărător și numai până la marcarea plății. Dacă cumpărătorul nu a plătit la timp, tranzacția se anulează automat, iar depozitul este restituit vânzătorului.

Transferați banii numai de pe cardul dumneavoastră și numai pe cardul indicat în tranzacție. Nu apăsați „Bani primiți” până când banii nu au intrat în contul dumneavoastră: după aceasta, trimiterea criptoactivului către cumpărător nu mai poate fi anulată.

7. Păstrarea criptoactivelor și garanția restituirii

Aceasta este obligația principală a Serviciului. Primind un depozit sau creditând fonduri în sold, Serviciul preia criptoactivele în custodie și garantează următoarele.

Siguranța. Serviciul garantează păstrarea integrală a tuturor criptoactivelor care i-au fost transmise, pe întreaga durată a tranzacției sau a păstrării în sold.
Utilizarea conform destinației. Criptoactivele utilizatorilor sunt folosite exclusiv pentru executarea tranzacțiilor și a cererilor de retragere. Serviciul nu le cheltuiește pentru nevoi proprii, nu le împrumută, nu le investește, nu le gajează și nu le folosește pentru tranzacționare.
Evidența separată. Fiecare depozit și fiecare sold sunt evidențiate separat, cu legătură la tranzacție și la utilizator, și nu se amestecă în evidență cu fondurile proprii ale Serviciului.
Transmiterea către cumpărător. Depozitul este transmis cumpărătorului după ce vânzătorul a confirmat primirea banilor sau în baza deciziei moderatorului în favoarea acestuia.
Restituirea către vânzător. Depozitul este restituit vânzătorului dacă tranzacția a fost anulată, a expirat termenul de plată sau disputa a fost soluționată în favoarea sa. Vânzătorul îl primește la adresa sa sau în soldul din Serviciu.
Retragerea la cerere. Titularul soldului are dreptul să solicite oricând retragerea fondurilor sale la adresa sa.
Termene. Serviciul trimite criptoactivele în cel mult 24 de ore din momentul apariției temeiului pentru transmitere: confirmarea vânzătorului, anularea tranzacției, soluționarea disputei sau cererea de retragere. Dacă este necesară o verificare suplimentară conform secțiunii privind combaterea fraudei, termenul poate fi prelungit până la 7 zile calendaristice; Serviciul îl informează despre aceasta pe utilizator.
Despăgubirea. Dacă criptoactivele au fost pierdute din vina Serviciului — ca urmare a compromiterii sistemelor sale, a unei erori sau a acțiunilor angajaților săi —, Serviciul le compensează integral, în același criptoactiv.

Când garanția este limitată

Utilizatorul a indicat o adresă, o rețea sau un memo greșit ori a trimis la adresa garantului alt criptoactiv sau altă sumă. Serviciul va ajuta la recuperarea acestor fonduri, dacă este posibil din punct de vedere tehnic, cu deducerea taxei de rețea.
Transmiterea este imposibilă din cauza unei cerințe legale a unei autorități publice sau a unei hotărâri judecătorești.
Defecțiuni ale blockchainului, precum și situații de forță majoră. În aceste cazuri termenele se amână, însă obligația de a restitui criptoactivele se menține.
Fondurile se află în curs de verificare din cauza unor indicii de fraudă sau de spălare a banilor — în termenele prevăzute de prezentele reguli.

8. Comisioane

Comisionul poate consta dintr-un procent din suma operațiunii și o sumă fixă în criptoactivul operațiunii. Partea fixă acoperă taxa rețelei blockchain pentru transferul efectuat de garant.
Comisionul pentru o tranzacție finalizată este plătit de cumpărător: acesta se reține din criptoactivul pe care îl primește. Vânzătorul transmite exact suma indicată în tranzacție.
Comisionul poate fi reținut și la restituirea depozitului către vânzător, la adresa acestuia (la anularea de către cumpărător, la expirarea termenului de plată și în urma soluționării disputei în favoarea vânzătorului), precum și la retragerea din sold. Restituirea în soldul din Serviciu se face fără rețineri. Comisionul pentru restituire nu depășește jumătate din depozit.
Cuantumul exact al comisionului este afișat înainte de efectuarea operațiunii: înainte de deschiderea tranzacției, la introducerea sumei de retragere și în fișa tranzacției la restituire. Pentru o tranzacție se aplică comisionul în vigoare la momentul deschiderii acesteia.
Publicarea anunțurilor și anularea tranzacțiilor înainte de constituirea depozitului sunt gratuite. Taxa de rețea pentru trimiterea depozitului este plătită de expeditor.
Cuantumul comisioanelor se poate modifica. Modificările se aplică numai operațiunilor noi.

9. Dispute

Disputa poate fi deschisă după ce cumpărătorul a marcat plata, de exemplu dacă vânzătorul nu confirmă primirea banilor. Pe durata disputei, depozitul rămâne la garant și nu poate fi transmis niciuneia dintre părți.
Moderatorul examinează chatul tranzacției, chitanțele și datele din blockchain și poate solicita dovezi suplimentare: un extras de cont, un videoclip din aplicația bancară, confirmarea identității.
Moderatorul ia decizia, de regulă, în termen de 24 de ore de la primirea dovezilor de la părți. În baza deciziei sale, depozitul este transmis cumpărătorului sau restituit vânzătorului.
Fiecare parte are dreptul să afle temeiul deciziei. Decizia moderatorului este definitivă în cadrul Serviciului, dar nu lipsește părțile de dreptul de a-și apăra interesele în modul prevăzut de lege.
Chitanțele falsificate, disputele false și presiunile asupra moderatorului atrag blocarea contului.

10. Limite, verificarea identității și niveluri

Cât timp una dintre părți are puține tranzacții finalizate, suma tranzacției este restricționată de limita pentru utilizatorii noi.
Pentru tranzacțiile care depășesc pragul stabilit de Serviciu este necesară verificarea identității. Aceasta este efectuată de compania Didit, pe baza unui act de identitate și a unui selfie.
Insigna plătită „Trader verificat” elimină limita pentru începători și ridică anunțurile mai sus în listă.
Nivelurile traderilor (Trader, Experimentat, Comerciant) se atribuie automat în funcție de numărul de tranzacții, rating și ponderea tranzacțiilor reușite.
Insignele și nivelurile reflectă istoricul utilizatorului în Serviciu, dar nu constituie o garanție din partea Serviciului privind onestitatea acestuia. Garanția tranzacției o oferă depozitul aflat la garant.

11. Soldul și retragerea

Criptoactivele pot fi creditate în prealabil în sold, iar tranzacțiile pot fi achitate din acesta — în acest caz, depozitul se blochează imediat la deschiderea tranzacției.
Retragerea se efectuează pe bază de cerere, la adresa indicată de titularul soldului, în termenele prevăzute în secțiunea privind păstrarea criptoactivelor.
Dacă retragerea este amânată din cauza unei verificări, suma rămâne integral în sold și, după verificare, este trimisă titularului.

12. Programul de recomandare

Pentru utilizatorii invitați se acordă un procent din suma tranzacțiilor finalizate de aceștia. Procentul curent este indicat în secțiunea „Invită prieteni”. Sumele acumulate se retrag în USDT, începând de la suma minimă, fără comision. Sumele obținute prin conturi proprii sau fictive se anulează.

13. Combaterea fraudei și a spălării banilor

Serviciul monitorizează operațiunile suspecte: chitanțele falsificate, plățile de pe cardurile altor persoane, seriile de anulări și dispute, legăturile cu adrese frauduloase cunoscute.
În cazul unor indicii de fraudă sau de spălare a banilor, Serviciul are dreptul să suspende tranzacția sau retragerea, să solicite verificarea identității și informații privind proveniența fondurilor.
Fondurile suspendate nu sunt debitate și nu sunt confiscate: ele sunt păstrate de garant până la finalizarea verificării, apoi sunt transmise persoanei căreia îi aparțin conform rezultatului tranzacției, cu excepția cazului în care o cerință legală a unei autorități publice sau o hotărâre judecătorească prevede altfel.

14. Ce este interzis

Frauda, chitanțele falsificate, revocarea plății după finalizarea tranzacției.
Plata de pe cardurile altor persoane sau pe cardurile altor persoane, intermedierea în interesul unor terți.
Operațiunile cu fonduri obținute pe cale infracțională, spălarea banilor, finanțarea terorismului, eludarea sancțiunilor.
Mutarea tranzacției în afara Serviciului după ce părțile s-au cunoscut prin intermediul acestuia.
Insultele, amenințările, spamul, acțiunile automatizate fără permisiunea Serviciului, tentativele de atac informatic.

15. Drepturile utilizatorului

Fiecare utilizator are dreptul:

să cunoască toate condițiile tranzacției — cursul, suma, comisionul și datele de plată — înainte de deschiderea acesteia;
la păstrarea în siguranță a criptoactivelor sale și la transmiterea sau restituirea acestora în temeiurile și în termenele prevăzute de prezentele reguli;
să solicite oricând retragerea fondurilor din sold;
să deschidă o dispută și să prezinte dovezi, să primească o decizie și să afle temeiul acesteia;
să primească notificări despre fiecare etapă a tranzacției;
să se adreseze serviciului de asistență cu o întrebare sau o reclamație și să primească un răspuns;
să obțină o copie a datelor sale, să le rectifice sau să își șteargă contul conform Politicii de confidențialitate;
să fie informat din timp despre modificările esențiale ale regulilor;
să înceteze oricând utilizarea Serviciului, după ce și-a retras în prealabil fondurile din sold.

16. Obligațiile utilizatorului

Să furnizeze numai informații veridice despre sine și despre datele sale de plată.
Să plătească numai de pe cardul propriu și numai pe cardul indicat în tranzacție și să îndeplinească la timp etapele tranzacției.
Să apese „Bani primiți” numai după primirea efectivă a banilor.
Să păstreze chitanțele și corespondența până la finalizarea tranzacției și soluționarea disputei.
Să respecte prezentele reguli și legislația țării sale.

17. Drepturile și obligațiile Serviciului

Serviciul se obligă:

să păstreze criptoactivele utilizatorilor și să le transmită conform secțiunii privind păstrarea;
să afișeze toate condițiile și comisioanele înainte de efectuarea operațiunii;
să soluționeze disputele în mod imparțial;
să protejeze datele utilizatorilor conform Politicii de confidențialitate;
să răspundă la solicitările utilizatorilor.

Serviciul are dreptul:

să modifice comisioanele, limitele și suma minimă a tranzacției pentru operațiunile noi;
să solicite verificarea identității și dovezi suplimentare;
să suspende operațiunile și să blocheze conturile în caz de încălcare a regulilor — cu păstrarea fondurilor utilizatorului conform secțiunii privind combaterea fraudei;
să efectueze lucrări tehnice, avertizând în prealabil despre acestea, ori de câte ori este posibil.

18. Răspunderea

Serviciul răspunde de păstrarea și transmiterea la timp a criptoactivelor primite în custodie, în limitele secțiunii privind păstrarea criptoactivelor.
Serviciul nu răspunde pentru acțiunile băncilor și ale sistemelor de plată, întârzierile și defecțiunile rețelelor blockchain, erorile utilizatorului privind adresele și datele de plată, fluctuațiile cursului și acțiunile terților, precum și pentru beneficiul nerealizat.
Utilizatorul răspunde de veridicitatea datelor sale și repară prejudiciul cauzat Serviciului sau altor utilizatori prin încălcarea regulilor.
Sunt posibile întreruperi tehnice. Tranzacțiile deschise și fondurile din sold nu se pierd în acest caz, iar termenele tranzacțiilor se prelungesc, dacă este necesar.

19. Blocarea și încetarea utilizării

La blocarea contului, tranzacțiile deschise sunt duse la bun sfârșit sau examinate de moderator. Fondurile din sold sunt restituite titularului, la adresa indicată de acesta, după finalizarea verificării, cu excepția cazului în care o cerință legală sau o hotărâre judecătorească prevede altfel.
Puteți înceta oricând utilizarea Serviciului. Înainte de aceasta, retrageți fondurile din sold; la cererea de ștergere a contului vă vom aminti de soldul rămas.

20. Modificarea regulilor

Noua versiune se publică pe această pagină, cu indicarea datei. Despre modificările esențiale privind comisioanele, termenele sau păstrarea fondurilor, Serviciul anunță prin intermediul botului cu cel puțin 7 zile înainte de intrarea lor în vigoare. Modificările nu se aplică tranzacțiilor deschise anterior. Continuând să utilizați Serviciul după modificări, sunteți de acord cu noua versiune.

21. Soluționarea neînțelegerilor

Mai întâi adresați-vă serviciului de asistență prin intermediul botului: examinăm reclamațiile și răspundem în termen de 10 zile calendaristice. Dacă neînțelegerea nu a putut fi soluționată pe cale amiabilă, părțile au dreptul să își apere interesele în modul prevăzut de legislația aplicabilă.

22. Contacte

Întrebări despre reguli, tranzacții și păstrarea fondurilor — prin intermediul botului @garant_p2p_exchange_bot.