Garant Exchange
Банктер карталарды не үшін шектейді
Банкті әртүрлі адамдардан келетін көптеген аударымдар, бірден әрі қарай кететін ақша және әсіресе жіберуші кейін дауласатын аударымдар алаңдатады. Ең қауіпті жағдай — сізге ұрланған ақшамен төлегенде: нағыз иесі банкке шағымданады, ал алушы сіз болып шығасыз.
Ресейдегі ерекшеліктер
Банктер алушыларды клиенттің келісімінсіз жасалған аударымдар туралы Орталық банк базасымен салыстыруға міндетті (161-ФЗ). Егер картаңызға кейін алаяқтық деп танылған ақша түссе, сіз осы базаға енуіңіз мүмкін, ал банк аударымдар мен онлайн-банкті шектейді. Өз картаңызды немесе банк қосымшасын басқаларға беру — бөлек құқықбұзушылық, ол үшін қылмыстық жауапкершілікке дейін көзделген.
Бұғаттаудан қалай сақтануға болады
Төлемді тек сатып алушының өз картасынан қабылдаңыз: жіберушінің аты мәмілердегі атпен сәйкес келуі керек. «Ағамның картасынан аударамын» немесе үшінші тұлғалардан төлемге келіспеңіз. Бір картадан күніне ондаған мәміле жасамаңыз, P2P үшін жалақы картасын пайдаланбаңыз және ешкімге картаңызды не банк қосымшасына кіруді бермеңіз.
Егер банк сұрақ қойса немесе картаны шектесе
Байыпты әрі шынайы жауап беріңіз: сіз өз криптовалютаңызды саттыңыз. Garant Exchange-тегі мәміле тарихын қоса беріңіз — сома, күн, бағам және монеталар кеткен мекенжай. Егер ақша бөгде адамнан келсе, бейтаныстардың өтініші бойынша оны «кері» жібермеңіз — бұл жиі кездесетін схема; банкке және кепілге хабарлаңыз.
Кепіл қалай көмектеседі
Ресейдегі мәмілелерде екі тарап та жеке басын тексеруден өтеді, ал сатушы сатып алушының құжаттағы атын көріп, оны аударым жіберушісімен салыстыра алады. Егер ақша бөгде картадан келсе, төлемді растамаңыз және дау ашыңыз: монеталар шешім шыққанша кепілде мұздатулы күйде қалады.