Garant Exchange
За што банкі абмяжоўваюць карткі
Банк насцярожваюць шматлікія пераводы ад розных людзей, грошы, якія адразу сыходзяць далей, і асабліва пераводы, якія адпраўнік потым аспрэчвае. Самы небяспечны выпадак — калі вам плацяць скрадзенымі грашыма: сапраўдны ўладальнік скардзіцца ў банк, а атрымальнікам аказваецеся вы.
Асаблівасці ў Расіі
Банкі абавязаны звяраць атрымальнікаў з базай ЦБ аб пераводах без згоды кліента (161-ФЗ). Калі на вашу картку прыйшлі грошы, якія потым прызналі ашуканскімі, вы можаце трапіць у гэтую базу, і банк абмяжуе пераводы і анлайн-банк. Перадача сваёй карткі або праграмы банка іншым людзям — асобнае парушэнне, за якое прадугледжана адказнасць аж да крымінальнай.
Як не трапіць пад блакіроўку
Прымайце аплату толькі ад пакупніка з яго ўласнай карткі: імя адпраўніка павінна супадаць з імем у здзелцы. Не пагаджайцеся на «пераклад з карткі брата» або ад трэціх асоб. Не праводзьце дзясяткі здзелак у дзень з адной карткі, не выкарыстоўвайце для P2P зарплатную картку і нікому не давайце сваю картку або доступ да праграмы банка.
Калі банк задаў пытанні або абмежаваў картку
Адказвайце спакойна і сумленна: вы прадалі ўласную крыптавалюту. Прыкладзіце гісторыю здзелкі з Garant Exchange — суму, дату, курс і адрас, на які пайшлі манеты. Калі грошы прыйшлі ад старонняга, не адпраўляйце іх «назад» па просьбе незнаёмцаў — гэта частая схема; паведаміце банку і гаранту.
Як дапамагае гарант
У здзелках па Расіі абодва бакі праходзяць праверку асобы, а прадавец бачыць імя пакупніка з дакумента і можа зверыць яго з адпраўніком перавода. Калі грошы прыйшлі з чужой карткі, не пацвярджайце аплату і адкрыйце спрэчку: манеты застануцца замарожанымі ў гаранта да рашэння.